Всем привет! На самом деле для того, чтобы быстро посмотреть все ли в порядке с вашими акциями в принципе нет особой необходимости углубляться в финансовые отчеты, считать модификаторы, и следить за новостями. Зачем? Если большую часть работы уже сделали за вас! Можно просто воспользоваться одним из сервисов аналитики. Конечно они не идеальны, и слепо следовать им не стоит, однако явные перекосы и проблемы диагностируют.

Я использую триал версию сервиса Simply Safe Dividends, потому что платить 33$ в месяц довольно дорого для меня (это больше, чем месячный приход дивидендов в портфеле). После регистрации дают 15 дней бесплатного триального режима.

Сам сервис считает себя недорогим, и пишет так:

Индивидуальные инвесторы слишком часто сталкивались с высокими гонорарами, низкой производительностью, сложными советами и сомнительными источниками информации в интернете, если они хотели действовать в одиночку.
Simply Safe Dividends была создана для того, чтобы изменить все это, предоставив обычным инвесторам возможность взять под контроль свое финансовое будущее.


Аналитика и статистика без воды - это то, что нам нужно, не так ли?

Если вы ведете табличку в Exel или можете выгрузить брокерский отчет, то сервис позволяет импортировать портфель, что я и сделал, потому что вбивать вручную 40 акций каждый раз довольно муторно.


Начнем с интересного индикатора "безопасность дивидендов". Как видим акции с довольно высокой дивидендной доходностью сервис считает опасными. Пороговое значение дивидендной безопасности как ни странно выставлено для акций AbbVie

SGYwaeU[1].png


90% портфеля полностью безопасны (ха-ха, они просто не знают про спекулятивные 2000$ вложенные в Virgin Galactic xD ) и всего лишь 10% активов находятся в приграничной зоне, это AbbVie, Newmont, Altria и AT&T.

XVNLNsY[1].png


И это не просто какие-то цифры, Simply Safe Dividends подробно объясняет свои значения:

zWESkdU[1].png


Рейтинг был понижен до 50 из-за крупной сделки по приобретению Allergan, в связи с чем выросла долговая нагрузка компании. Отношение долга к капиталу составляет 657%, а выплата высоких дивидендов не покрывается прибылью компании.
Добро пожаловать в клуб компаний зомби, AbbVie? Даже AT&T оценивается стабильнее.

Препарат от ревматоидного артрита Humira, на долю которого в 2019 году приходилось более 55% продаж и еще большая доля прибыли, теряет эксклюзивность в США в 2023 году.
- это еще одна опасность для AbbVie.

Я часто вижу вопрос - зачем людям акции с низкой дивидендной доходностью, ведь можно набрать 5, 8, 10, и даже 15% годовых (если это какие-нибудь облигации мирокзаймов или акции России)
Вот вам ответ - потому что нормальная компания, у которой все хорошо, не будет платить слишком высокие дивиденды. потому что в нее и так вкладываются инвесторы. Дивиденды - это не благотворительность, а вынужденная мера сделать акции более привлекательными.

С другой стороны будешь бояться, значит не будешь получать хорошую див доходность, поэтому компании все же находится место в портфеле - есть риск, соизмеримый с высокой наградой, единственное, что не стоит набирать ее слишком много.

По Newmont и Altria написано, что есть риск в долгосрочном росте дивидендной доходности, все таки эти акции сильно привязаны к специфике продукции (золото и табак). А с AT&T и так все понятно, для зомби главное стабильность, платит и хорошо!


3qjKJfr[1].png

Если предположить, что все будет хорошо, и доходность портфеля будет расти в ближайшие годы, то даже без пополнений портфеля дивиденды через 5 лет будут 266$ в год, через 10 лет 455$, через 15 лет 776$, а через 20 лет 1300$ в год!


Звучит фантастически, и кажется что 20 лет это долго, но на самом деле, чем старше становишься, тем быстрее тикают часики, и время летит настолько быстро, что не успеваешь считать года. Кажется, что совсем недавно был "миллениум", потом "мой 2007й", потом неприятные события 2013-2014 годов, дальше в наш мир ворвались криптовалюты, и был пик майнинга в 2017м. И наступило сейчас, настоящее время, в котором мы переживаем коронокризис, второй криптовалютный бум, с биткоином по 50-60 тысяч $, и снова обостряется политическая и военная обстановка.

Так стоит ли делать настолько далеко идущие финансовые планы? Определенно да. Вы в будущем будете безмерно благодарны себе в прошлом, я до сих пор нахожу оставленные мною копейки на криптобиржах в 2017м, которые пусть и не стали весомой суммой, но стали приятным бонусом.

А деньги, которые я начал копить 10 лет верой и правдой служили мне все это время, и в итоге привели на фондовый рынок, открыв интересный и увлекательный путь сохранения и преумножения капитала.

Ваш портфель принес бы доход в размере 147 долларов в 2020 году и будет генерировать примерно 155 долларов в 2021 году. Это равносильно росту дивидендов на 5,8% в период с 2020 по 2021 год.


Рост дивидендной доходности в 5,8%. Учитывая трудный год для многих бизнесов, звучит неплохо, верно? Те компании, которые не сдались, прошли проверку на прочность и закалились, стали сильнее, улучшили свои бизнес процессы, перенеся часть работы в онлайн режим, сокращая лишние расходы, и оптимизируя производство.

А если добавить в прогноз ежегодный взнос, к примеру в 1000$ в год, то с цифрами на протяжении 20 лет происходит магия:

6ONB86f[1].png


Акции с медленным ростом дивидендной доходности:​

sanweAk[1].png


Акции с быстрым ростом дивидендной доходности:

1prNI9I[1].png

​
Как видим NEM и AbbVie с пороговыми значениями безопасности находятся в 10 лучших акций по росту див доходности.


MAkH1Fi[1].png

​
Я знаю, что Lockheed Martin при текущем балансе занимает значительные 13 процентов от портфеля, но уж очень он вкусно стоил, а первую акцию я покупал дорого, поэтому не мог не усредниться. Если планируете его покупать, то возможно стоит ловить в районе 330$-350$, с потенциалом роста до 400$, именно такие значения ранее показывала бумага.

В остальном все хорошо, не более 5% портфеля на бумагу, я стараюсь придерживаться этого правила.


Заключение

В принципе все с портфелем нормально, одни акции сильно выросли в цене, другие значительно увеличили див доходность. Нет ничего, что следовало бы продать прямо сейчас. На будущие годы прогнозы позитивные, буду ждать возможности еще пополнить портфель, сейчас все сильно дорогое, к тому же часть моих активов застряла в спекуляциях =)