Всем привет! На самом деле для того, чтобы быстро посмотреть все ли в порядке с вашими акциями в принципе нет особой необходимости углубляться в финансовые отчеты, считать модификаторы, и следить за новостями. Зачем? Если большую часть работы уже сделали за вас! Можно просто воспользоваться одним из сервисов аналитики. Конечно они не идеальны, и слепо следовать им не стоит, однако явные перекосы и проблемы диагностируют.
Я использую триал версию сервиса Simply Safe Dividends, потому что платить 33$ в месяц довольно дорого для меня (это больше, чем месячный приход дивидендов в портфеле). После регистрации дают 15 дней бесплатного триального режима.
Сам сервис считает себя недорогим, и пишет так:
Аналитика и статистика без воды - это то, что нам нужно, не так ли?
Если вы ведете табличку в Exel или можете выгрузить брокерский отчет, то сервис позволяет импортировать портфель, что я и сделал, потому что вбивать вручную 40 акций каждый раз довольно муторно.
Начнем с интересного индикатора "безопасность дивидендов". Как видим акции с довольно высокой дивидендной доходностью сервис считает опасными. Пороговое значение дивидендной безопасности как ни странно выставлено для акций AbbVie
90% портфеля полностью безопасны (ха-ха, они просто не знают про спекулятивные 2000$ вложенные в Virgin Galactic xD ) и всего лишь 10% активов находятся в приграничной зоне, это AbbVie, Newmont, Altria и AT&T.
И это не просто какие-то цифры, Simply Safe Dividends подробно объясняет свои значения:
Рейтинг был понижен до 50 из-за крупной сделки по приобретению Allergan, в связи с чем выросла долговая нагрузка компании. Отношение долга к капиталу составляет 657%, а выплата высоких дивидендов не покрывается прибылью компании.
Добро пожаловать в клуб компаний зомби, AbbVie? Даже AT&T оценивается стабильнее.
Я часто вижу вопрос - зачем людям акции с низкой дивидендной доходностью, ведь можно набрать 5, 8, 10, и даже 15% годовых (если это какие-нибудь облигации мирокзаймов или акции России)
Вот вам ответ - потому что нормальная компания, у которой все хорошо, не будет платить слишком высокие дивиденды. потому что в нее и так вкладываются инвесторы. Дивиденды - это не благотворительность, а вынужденная мера сделать акции более привлекательными.
С другой стороны будешь бояться, значит не будешь получать хорошую див доходность, поэтому компании все же находится место в портфеле - есть риск, соизмеримый с высокой наградой, единственное, что не стоит набирать ее слишком много.
По Newmont и Altria написано, что есть риск в долгосрочном росте дивидендной доходности, все таки эти акции сильно привязаны к специфике продукции (золото и табак). А с AT&T и так все понятно, для зомби главное стабильность, платит и хорошо!
Звучит фантастически, и кажется что 20 лет это долго, но на самом деле, чем старше становишься, тем быстрее тикают часики, и время летит настолько быстро, что не успеваешь считать года. Кажется, что совсем недавно был "миллениум", потом "мой 2007й", потом неприятные события 2013-2014 годов, дальше в наш мир ворвались криптовалюты, и был пик майнинга в 2017м. И наступило сейчас, настоящее время, в котором мы переживаем коронокризис, второй криптовалютный бум, с биткоином по 50-60 тысяч $, и снова обостряется политическая и военная обстановка.
Так стоит ли делать настолько далеко идущие финансовые планы? Определенно да. Вы в будущем будете безмерно благодарны себе в прошлом, я до сих пор нахожу оставленные мною копейки на криптобиржах в 2017м, которые пусть и не стали весомой суммой, но стали приятным бонусом.
А деньги, которые я начал копить 10 лет верой и правдой служили мне все это время, и в итоге привели на фондовый рынок, открыв интересный и увлекательный путь сохранения и преумножения капитала.
Рост дивидендной доходности в 5,8%. Учитывая трудный год для многих бизнесов, звучит неплохо, верно? Те компании, которые не сдались, прошли проверку на прочность и закалились, стали сильнее, улучшили свои бизнес процессы, перенеся часть работы в онлайн режим, сокращая лишние расходы, и оптимизируя производство.
А если добавить в прогноз ежегодный взнос, к примеру в 1000$ в год, то с цифрами на протяжении 20 лет происходит магия:
Акции с медленным ростом дивидендной доходности:
Я знаю, что Lockheed Martin при текущем балансе занимает значительные 13 процентов от портфеля, но уж очень он вкусно стоил, а первую акцию я покупал дорого, поэтому не мог не усредниться. Если планируете его покупать, то возможно стоит ловить в районе 330$-350$, с потенциалом роста до 400$, именно такие значения ранее показывала бумага.
В остальном все хорошо, не более 5% портфеля на бумагу, я стараюсь придерживаться этого правила.
Заключение
В принципе все с портфелем нормально, одни акции сильно выросли в цене, другие значительно увеличили див доходность. Нет ничего, что следовало бы продать прямо сейчас. На будущие годы прогнозы позитивные, буду ждать возможности еще пополнить портфель, сейчас все сильно дорогое, к тому же часть моих активов застряла в спекуляциях =)
Я использую триал версию сервиса Simply Safe Dividends, потому что платить 33$ в месяц довольно дорого для меня (это больше, чем месячный приход дивидендов в портфеле). После регистрации дают 15 дней бесплатного триального режима.
Сам сервис считает себя недорогим, и пишет так:
Индивидуальные инвесторы слишком часто сталкивались с высокими гонорарами, низкой производительностью, сложными советами и сомнительными источниками информации в интернете, если они хотели действовать в одиночку.
Simply Safe Dividends была создана для того, чтобы изменить все это, предоставив обычным инвесторам возможность взять под контроль свое финансовое будущее.
Simply Safe Dividends была создана для того, чтобы изменить все это, предоставив обычным инвесторам возможность взять под контроль свое финансовое будущее.
Аналитика и статистика без воды - это то, что нам нужно, не так ли?
Если вы ведете табличку в Exel или можете выгрузить брокерский отчет, то сервис позволяет импортировать портфель, что я и сделал, потому что вбивать вручную 40 акций каждый раз довольно муторно.
Начнем с интересного индикатора "безопасность дивидендов". Как видим акции с довольно высокой дивидендной доходностью сервис считает опасными. Пороговое значение дивидендной безопасности как ни странно выставлено для акций AbbVie
90% портфеля полностью безопасны (ха-ха, они просто не знают про спекулятивные 2000$ вложенные в Virgin Galactic xD ) и всего лишь 10% активов находятся в приграничной зоне, это AbbVie, Newmont, Altria и AT&T.
И это не просто какие-то цифры, Simply Safe Dividends подробно объясняет свои значения:
Рейтинг был понижен до 50 из-за крупной сделки по приобретению Allergan, в связи с чем выросла долговая нагрузка компании. Отношение долга к капиталу составляет 657%, а выплата высоких дивидендов не покрывается прибылью компании.
Добро пожаловать в клуб компаний зомби, AbbVie? Даже AT&T оценивается стабильнее.
Препарат от ревматоидного артрита Humira, на долю которого в 2019 году приходилось более 55% продаж и еще большая доля прибыли, теряет эксклюзивность в США в 2023 году.
- это еще одна опасность для AbbVie.Я часто вижу вопрос - зачем людям акции с низкой дивидендной доходностью, ведь можно набрать 5, 8, 10, и даже 15% годовых (если это какие-нибудь облигации мирокзаймов или акции России)
Вот вам ответ - потому что нормальная компания, у которой все хорошо, не будет платить слишком высокие дивиденды. потому что в нее и так вкладываются инвесторы. Дивиденды - это не благотворительность, а вынужденная мера сделать акции более привлекательными.
С другой стороны будешь бояться, значит не будешь получать хорошую див доходность, поэтому компании все же находится место в портфеле - есть риск, соизмеримый с высокой наградой, единственное, что не стоит набирать ее слишком много.
По Newmont и Altria написано, что есть риск в долгосрочном росте дивидендной доходности, все таки эти акции сильно привязаны к специфике продукции (золото и табак). А с AT&T и так все понятно, для зомби главное стабильность, платит и хорошо!
Если предположить, что все будет хорошо, и доходность портфеля будет расти в ближайшие годы, то даже без пополнений портфеля дивиденды через 5 лет будут 266$ в год, через 10 лет 455$, через 15 лет 776$, а через 20 лет 1300$ в год!
Звучит фантастически, и кажется что 20 лет это долго, но на самом деле, чем старше становишься, тем быстрее тикают часики, и время летит настолько быстро, что не успеваешь считать года. Кажется, что совсем недавно был "миллениум", потом "мой 2007й", потом неприятные события 2013-2014 годов, дальше в наш мир ворвались криптовалюты, и был пик майнинга в 2017м. И наступило сейчас, настоящее время, в котором мы переживаем коронокризис, второй криптовалютный бум, с биткоином по 50-60 тысяч $, и снова обостряется политическая и военная обстановка.
Так стоит ли делать настолько далеко идущие финансовые планы? Определенно да. Вы в будущем будете безмерно благодарны себе в прошлом, я до сих пор нахожу оставленные мною копейки на криптобиржах в 2017м, которые пусть и не стали весомой суммой, но стали приятным бонусом.
А деньги, которые я начал копить 10 лет верой и правдой служили мне все это время, и в итоге привели на фондовый рынок, открыв интересный и увлекательный путь сохранения и преумножения капитала.
Ваш портфель принес бы доход в размере 147 долларов в 2020 году и будет генерировать примерно 155 долларов в 2021 году. Это равносильно росту дивидендов на 5,8% в период с 2020 по 2021 год.
Рост дивидендной доходности в 5,8%. Учитывая трудный год для многих бизнесов, звучит неплохо, верно? Те компании, которые не сдались, прошли проверку на прочность и закалились, стали сильнее, улучшили свои бизнес процессы, перенеся часть работы в онлайн режим, сокращая лишние расходы, и оптимизируя производство.
А если добавить в прогноз ежегодный взнос, к примеру в 1000$ в год, то с цифрами на протяжении 20 лет происходит магия:
Акции с медленным ростом дивидендной доходности:
Акции с быстрым ростом дивидендной доходности:
Как видим NEM и AbbVie с пороговыми значениями безопасности находятся в 10 лучших акций по росту див доходности.
В остальном все хорошо, не более 5% портфеля на бумагу, я стараюсь придерживаться этого правила.
Заключение
В принципе все с портфелем нормально, одни акции сильно выросли в цене, другие значительно увеличили див доходность. Нет ничего, что следовало бы продать прямо сейчас. На будущие годы прогнозы позитивные, буду ждать возможности еще пополнить портфель, сейчас все сильно дорогое, к тому же часть моих активов застряла в спекуляциях =)