Всем привет!

Не смотря на противоречивость мнений инвесторов по поводу деятельности Кэти Вуд, ею нельзя не восхищаться. Не важно в плюсе фонды ARK или в минусе, но именно они первые начинают верить в прогрессивные идеи, задают им тон, и да, раздувают вокруг них немалый хайп.

Разжигая костер на пламя сбегаются толпы хомячков и многие сгорают, однако никто не сомневается в том, что это наше будущее, просто возможно оно чуть дальше, чем в красках описывают аналитики из ARK.

Устраивайтесь поудобнее, заварите чай, и начинайте мечтать вместе с ARK. В этой заметке будут краткие выдержки из 132х страничного отчета и мои мысли по этому поводу.


Технологии пересекаются и сближаются

yR4ZYFF[1].png

Исследование ARK основано на вере в то, что пять инновационных платформ развиваются и сходятся одновременно:
  • искусственный интеллект
  • робототехника
  • хранение энергии
  • секвенирование ДНК
  • технология Блокчейн
xDA0ibE[1].png


rwo8suu[1].png


Наибольшую ставку и рыночную капитализацию к 2030 году ARK делают на развитие ИИ и Электромобили.

Капитализация рынка в области искусственного интеллекта может вырасти до 100$ триллионов в течении 10 лет.

Mobile Connected Devices
(Мобильные подключенные устройства) будут доминировать в ближайшее десятилетие.

"Созвездия устройств", вероятно, станут доминирующими платформами разработки программного обеспечения.
В опасности могут оказаться производители устаревших вычислительных систем и поставщики операционных систем, а также компании, занимающиеся производством медиа, развлечений и контента, бизнес-модели которых оптимизированы для устаревших платформ распространения.


Под созвездиями устройств аналитики АРК видимо подразумевают dApps.
Примечательно, что Youtube кажется это понимает, и пытается сказать инвесторам, что они тоже за Web 3 и DAO.

На мой взгляд стопроцентное попадание в тренд, согласитесь, что эти финансовые аналитики буквально пророчат web3.0, интернет вещей и крах централизованных соц сетей.
Вчера мой друг сказал мне - послушай, Сидд, а ты знаешь что такое PeerTube? Это как Youtube, только без цензуры, сам поднимаешь сервер, и транслируешь видео, создавая собственный канал связи. Вот было бы здорово, если бы все создатели контента объединились и перешли туда вместе с аудиторией! И он дошел до осознания крутости этой идеи сам, без чтения статей про метавселенные и Web 3.


Internet of Things (Интернет вещей) - позволит по новому взаимодействовать с реальностью, используя потоки данных повсюду. Виртуальные рынки, голосовые интерфейсы, цифровые зеркала и частные торговые марки будут развиваться.

AI (Искусственный интеллект) - программное обеспечение, которое может обучаться, получая новые данные, и сможет решить множество проблем во всех секторах экономики, особенно в здравоохранении и в финансовом секторе.

Cloud Computing (Облачные технологии) - возможность любому устройству, подключенному к сети, использовать мощность суперкомпьютера улучшит пользовательский опыт, а поставщики устаревших мощностей и технологий, кто не сможет предоставить облачные вычисления клиентам, будут вынуждены уйти с рынка.


Капитализация рынка в области батарей, аккумуляторов и электромобилей может вырасти до 30$ триллионов в течении 10 лет.

Battery Technology и Autonomous Mobility
(Батареи и автономная мобильность) - улучшение аккумуляторных батарей и снижение их стоимости позволит достичь удешевления электромобилей, создания автономных роботов и служб доставки. Это может сильно ударить по поставщикам традиционного топлива и автомобилей.


Капитализация рынка в области робототехники может вырасти до 10$ триллионов в течении 10 лет.

3D Printing
(3D Печать) - Упрощение производства сложных деталей сделает их более доступными для людей, развивая множество бизнесов, от медицинских инструментов до деталей ракет.

Reusable Rockets (Многоразовые ракеты) - Повторное использование ракет или модулей значительно удешевит запуски и разовьет такие отрасли как спутниковый интернет и гиперзвуковые пассажирские перелеты "точка-точка".

Robotics (Робототехника) - Роботы с искусственным интеллектом и способностью обучаться повысят производительность во всех отраслях экономики.



Капитализация рынка в области генной инженерии может вырасти до 3$ триллионов в течении 10 лет.

Gene Sequencing
(Секвенирование генов) - анализы путем считывания и расшифровки генома станут более доступны простым людям, и позволят более точно диагностировать заболевания. Традиционные методы диагностики окажутся уязвимы перед новыми технологиями.

Gene Editing (Редактирование генома) - Технология редактирования может вставлять или удалять гены в целевой части генома человека. Это позволит эффективнее лечить редкие и хронические заболевания.

Living Therapies (Живая терапия) - Могут появиться генетические инструменты, создающие новые формы терапевтического вмешательства, позволяющие точно, эффективно и долговременно лечить пагубные и хронические заболевания.



Капитализация рынка в области крипто активов и цифровых кошельков может вырасти до 50$ триллионов в течении 10 лет.

Blockchain
(Блокчейн) - Все деньги и контракты могут перейти на протоколы с открытым исходным кодом, которые обеспечивают и подтверждают цифровой дефицит и доказательство права собственности.

Финансовая экосистема может быть будет вынуждена изменить свою структуру, чтобы воспользоваться возможностями, которые предоставляют эти технологии, что потенциально приведет к повышению прозрачности, сокращению капитала и регулятивного контроля и к значительному снижению стоимости исполнения контрактов. Криптовалюта может стать больше похожей на деньги: взаимозаменяемой, ликвидной, количественно измеримой.

Каждая корпоративная структура и потребитель должны будут адаптироваться. Корпоративные структуры могут быть поставлены под сомнение. Это может затронуть все отраслевые сектора.

Digital Wallets (Цифровые кошельки) - Цифровые кошельки позволяют любому человеку с подключенным устройством мгновенно совершать денежные операции, меняя впечатления от использования коммерческих и финансовых услуг. Потребители будут обладать мощью банковского отделения в своих карманах и захотят требовать оптовых цен на многие финансовые операции, что меняет их отношение к поставщикам финансовых услуг.

Мы считаем, что триллионы ежегодных денежных операций будут переведены в цифровой формат, что открывает возможности для монетизации данных. Возможность монетизации данных, примерно эквивалентную той, которую предоставляет Google Search.

Цифровые кошельки могут стать точкой контакта для различных цифровых услуг. Традиционные финансовые учреждения могут оказаться в зоне риска.



jwn8UeH[1].png


Аналитики ARK прогнозируют, что в будущем новые технологии интегрируются и будут дополнять друг друга.

Интерфейсы (API), социальные платформы и технология блокчейна могут затронуть деловые и потребительские рынки, устраняя посредников, доминирующих в финансовых экосистемах.

Искусственный интеллект проникнет во множество технологий, связывая и дополняя их. Аналитики говорят, что затраты на обучение ИИ с каждым годом снижаются, и в ближайшем будущем нейросети станут доступнее для пользователей.

ИИ не заменит, а расширит производительность работников умственного труда в несколько раз:

KT2jiO8[1].png


Фокус на онлайн деятельность. До коронокризиса пользователи проводили 38% свободного времени в сети и 62% вне сети. К 2030 году эти цифры сдвинутся - 52% свободного времени пользователи будут проводить в сети, и только 48% в автономном режиме.

Социальные сети, расширившись до метавселенных и ставшие новым домом для пользователей, постараются максимально монетизировать огромную аудиторию не только рекламой зрительного характера, но и прямой онлайн коммерцией.

Аналитики ARK делают предположение, что основной для метавселенных станут социальные игры, ставя в пример успех Fornite.

LZM1x2j[1].png


Конечно слово "игра" уже не всегда можно применить к таким сложным системам, в которых мы видим множество коллаборации, ивентов, концертов, премьер фильмов и прочего.



Цифровые кошельки

KLdrpWL[1].png


Оплата через цифровые кошельки (Digital Wallets) в последние годы превосходит все прочие. Большое значение сыграла пандемия коронавируса. (а теперь еще блокировки кредитных карт Visa и Mastercard для России)

Аналитики ARK сообщают, что пользователи все больше предпочитают цифровые кошельки в приложениях стандартным банковским счетам и депозитам.

Ai1cbKx[1].png


Из картинки выше видим различные подходы привлечения клиентов сервисами цифровых кошельков.
По статистике традиционные банки на привлечение одного клиента тратят в среднем от 750$ до 2500$ на маркетинг, в то время как для сервисов цифровых кошельков стоимость привлечения нового клиента равна всего одному доллару, что позволяет им высвободить значительные активы на развитие продуктов.

icmed3r[1].png


В отличие от банковских счетов, возможности цифровых кошельков - приложений практически безграничны, т.к. они являются финансовыми "мультитулами" - используются для инвестиций, онлайн и оффлайн торговли, а также в будущем к ним добавятся криптовалюты, NFT и Web3 рынки, что потенциально позволит зарабатывать с одного клиента до 22500$.

bZ2K7br[1].png


6hcno3g[1].png

Рост капитализации сегмента цифровых кошельков будет расти на 69% в год с 400$ миллиардов до 5.7$ триллионов.

7CoPz3K[1].png





Блокчейн революция

GUDHU7j[1].png


Публичные блокчейны изменяют распределение доверия, заменяя учреждения, которые полагаются на централизованные органы власти децентрализованным программным обеспечением с открытым исходным кодом. Первым серьезным приложением были суверенные цифровые деньги (биткоин). В то время как централизованные учреждения должны координировать функции финансовой системы, Биткоин работает как единый децентрализованный институт. Вместо того, чтобы полагаться на бухгалтеров, регуляторов и правительства, Биткоин полагается на глобальную пиринговую сеть для обеспечения соблюдения правил.

zCpEId0[1].png


Технология Блокчейн такая же важная, как и интернет, потому что она позволяет трансформировать и создать новые криптовалютные классы активов.

Q62QnvU[1].png


Блокчейн создает революцию в трех направлениях - деньги, финансовые контракты, и почти вся наша деятельность в интернете. Большое значение прежде всего отводится безопасности, отсутствию посредников и сохранению данных в руках пользователей, а не корпораций.

fZDI3uI[1].png


Блокчейн революция потребует от криптовалюты гарантий стабильности вкупе с децентрализацией, масштабируемостью и инновациями.
Если криптовалюте не удастся заполучить доверие пользователей, то они предпочтут проверенные временем централизованные решения, которые тоже могут внедрить в свои системы блокчейн элементы.

ojMV1Qs[1].png



Биткоин

Большое внимание аналитики уделяют биткоину, как первой криптовалюте, проверенной временем. Вместе с ростом доверия растут и сами пользователи крипто сообщества. Начиная с любознательного интереса, и спекуляций, теперь, ставшие взрослыми крипто инвесторы нацелены на долгосрочную перспективу и предпочитают холдить биткоин, ожидая дальнейшего роста.

Совокупный объем переводов биткоинов увеличился на 463% в 2021 году. Годовой объем расчетов биткоинами превысил объем платежей Visa.


Биткоин занимает значительную долю рынка транзакций и с каждым годом количество переводов растет:

ErqFyWH[1].png

Не смотря на кажущийся консерватизм, биткоин развивается "вне сети", применяя Layer 2 и DeFi решения.

QmbGpNF[1].png


Наблюдается значительный рост оборота WBTC, токенизированного биткоина в сети Etherium.

Биткоин привлекает институциональных инвесторов, и их количество растет, подкрепленное легализацией криптовалюты корпорациями, банками и государствами.

4ltsX9F[1].png


Сальвадор стал первой страной, легализовавшей биткоин как национальную валюту. Официальным кошельком Chivo пользуются 3,8 миллиона человек, а сумма транзакций перевалила за 6 миллиардов долларов.

12mKFOc[1].png

  • Риски, связанные с отсутствием фундаментальной устойчивости биткоина теперь кажутся необоснованными.
  • Биткоин может стать справедливой заменой устаревшей денежной системе, предоставив пользователям финансовую свободу и новые возможности.
  • Технология майнинга, изначально признанная не экологичной постоянно модернизируется и эволюционирует, выбирая альтернативные источники энергии, и стимулируя инвестициями развитие энергетической отрасли.
  • Биткоин предлагает систему прав собственности, не зависящую от национальных государств, защищающую покупательную способность людей в странах со строгим контролем за капиталом, валютами с высокой инфляцией или капризными правительствами.
  • Биткоин не имеет центрального управления, поэтому шанс разрушения системы из-за человеческой ошибки минимален.
  • Биткоин открыт, прозрачен, поддается аудиту и предсказуем.
  • Уникальная система сети биткоина гарантирует, что любые инновационные изменения протокола будут сделаны только в интересах заинтересованных сторон холдеров.
Владельцы энергосетей могут использовать майнинг биткоинов в качестве реализации энергии, которая остается неизрасходованной потребителями.

Альтернативные источники энергии с помощью майнинга могут стать более конкурентоспособными и экономически выгодными.

s9yqpcz[1].png

Капитализация биткоина уже является значительной и имеет огромный потенциал, в ближайшее десятилетие она может увеличиться в 25 раз.​

UOAf8rW[1].png


По прогнозам аналитиков к 2030 году стоимость одного биткоина может достигнуть миллиона долларов.​

elTzjbV[1].png




Etherium & DeFi
В будущем смарт-контракты заменят финансовые функции. Благодаря открытости и прозрачности, а так же отсутствию посредников они снижают риски контрагентов.

1XU1s99[1].png


Etherium, подкрепленный DeFi, NFT и стейблкоинами достиг своих рекордных уровней в 2021 году, после провальных ICO и крипто зимы в 2018.​

f1P9NAN[1].png


Популярность сети породила высокие комиссии, которые создали спрос на Layer 2 решения масштабирования. Доходы сотрудников, задействованных в сфере DeFi выше, чем сотрудников, работающих в традиционных финансах(TradeFi).

bLIfVzj[1].png


DAO создают новую форму координации и управления, заменяя централизованные корпоративные структуры.​

Mka9GQ6[1].png


Стейблкоины позволяют привнести в криптовалюту займы и кредиты, и являются заменой фиатной валюте.

jpA2cav[1].png


Регуляторы США все чаше высказываются о необходимости регулирования и легализации криптовалюты, в основном речь идет про DeFi и NFT.​

YCF6qAs[1].png


Разработка Etherium продолжается и еще не достигла своего пика, а переход на POS должен повысить масштабируемость, безопасность и снижение потребления энергии.

YAKed9z[1].png


Аналитики прогнозируют, что рыночная капитализация Etherium может вырасти до 20$ триллионов в ближайшие 10 лет.

G2Jeony[1].png



Web 3

g49r70z[1].png

В будущем прогнозируется процветание экосистем Web 3, в которых пользователи будут владеть цифровыми активами, а не только пользоваться или арендовать.

Web 3 позволит переносить цифровые активы из одного сервиса в другой, а при желании будет возможность продать их на вторичном рынке.

Невзаимозаменяемые токены (NFT) служат смарт-контрактами для цифровых активов, и в будущем они призваны отобрать власть у централизованных платформ для размещения и контроля активов. В 2021 году объем продаж NFT составил 21$ миллиард, а количество уникальных покупателей превысило 700000 человек.

pPZqfaQ[1].png


Доминация Etherium в NFT постепенно уходит, появляется все больше новых layer-1 блокчейнов и layer-2 решений масштабирования.

WJUUB4C[1].png

NFT изначально были статичными изображениями, предметами коллекционирования и искусства. Однако все больше сообщество начинает ценить NFT за различные utility свойства смарт-контрактов, и в будущем они вовсе станут динамичными цифровыми активами, т.к. будут находиться внутри игр и метавселенных. NFT для игр и метавселенных имеют огромный потенциал и в итоге должны занять доминирующие позиции.

VGBUok9[1].png


Нарастающая функциональность NFT будет совмещаться, и в будущем превратится в новые Web 3 концепции, сочетающие в себе игры, общение и инвестиции.​

NiGwfZk[1].png


rRhh8xH[1].png


Игры на основе блокчейна позволяют создать новую систему монетизации Play to Earn, выплачивая умелым игрокам вознаграждение в виде ликвидных игровых токенов или NFT.

LWyonqu[1].png

Исследование показывает, что монетизация времени, проведенного в интернете с применением Web 3 технологий будет расти на 19% в год, а без Web 3 лишь на 8%.

MFscTMy[1].png




Заключение
Находясь в центре индустрии мы и сами видим ее развитие, но подтверждение направления институциональными инвесторами тоже весьма ценно. Особенно учитывая, что ARK являются законодателями мод и могут своими прогнозами повлиять на будущее, направив в нужное русло значительные капиталы, так как за ними следит весь мир.

Насчет игровой индустрии стоит дополнить, что неумелые попытки Ubisoft подать NFT не увенчались успехом, и это только оттолкнуло простых игроков от таких новшеств монетизации. Но в будущем, когда распробуют и осознают весь потенциал игровых итемов, и главное, когда игры и по графике и по наполнению совместятся с блокчейн механиками, тогда это будет весьма значительный по капитализации рынок.

Онлайн игры, окончательно изжившие себя в последние годы, посредством метаверсов получат второе дыхание. Мне так же очень нравится идея возрождения гильдий, с новым оттенком DAO коммерческих организаций. В последние годы в играх роль гильдий была сведена к минимуму или вовсе упразднена, что делало конкуренцию фракций или команд полностью искусственной.
Я надеюсь, что финансовая мотивация в виде награды подкрепит желание игроков добиваться победы и тщательно отбирать команду.

В основном аналитики делают ставку на две валюты: Bitcoin и Etherium. Что и не мудрено, ведь пусть и венчурные, но это все же институционалы, для которых главное не потерять вложения. Я, честно говоря, не вполне разделяю их мнение, и думаю, что другие блокчейны когда-нибудь вырвутся вперед за счет большей технологичности при тех же гарантиях безопасности. А так же многие предпочтут удобство и комфорт, покупая криптовалюту в банковском приложении.

Майнинг мне кажется пережитком прошлого и в будущем POS победит, а может и придумают что-нибудь новенькое. Потому, что нецелесообразное расходование энергии и оборудования, это одна из больных тем, которую любят вворачивать в вину криптовалюте.

Метавселенная, таинственное слово, брошенное на презентации Meta, пока еще не обрело своего воплощения в виде законченных проектов. Конечно у нас есть и давно были социальные виртуальные миры, однако это были достаточно нишевые продукты, закрытые от внимания интернет сообщества.
Метаверсы же призваны поменять парадигму, стать нашими новыми операционными системами.
Но в каком случае вы предпочтете трехмерный виртуальный дом плоскому удобному рабочему столу или браузеру? Только если будете находиться внутри, иначе это неудобно. А это значит, что потребуется создание множества аппаратных устройств виртуальной реальности и они должны быть по доступной цене.

Web 3 является олицетворением пользовательской свободы, но и корпорации с государствами будут всячески пытаться этой свободе воспрепятствовать, либо запрещая и блокируя, либо пытаясь заместить своими замкнутыми подконтрольными экосистемами.
В последние годы крипто индустрия меня постоянно удивляет различными новинками, при этом для рядового обывателя оставаясь где-то на периферии и в тени. Если не будешь изучать вопрос - пройдешь мимо и не заметишь.

Я не знаю, будет ли так дальше продолжаться, или наступит переломный момент - произойдет глобальное принятие криптовалюты крупным государством, в связи с чем последует цепная реакция и остальные будут вынуждены согласиться и использовать, чтобы не отставать в технологиях.
Но главное, что вы, читающие эти строки, уже здесь, видите потенциал и пользуетесь этой новой энергией блокчейна, которая стремительно меняет мир!

Спасибо за внимание! Во вложении я прикладываю полные файлы исследования ARK, в том числе и единственный в своем роде перевод на русский язык.

  • ARK_BigIdeas 2022 rus.pdf
    13.6 MB · Просмотры: 0
  • ARK_BigIdeas2022.pdf
    18.7 MB · Просмотры: 0